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场外配资“踩雷”后 投资者如何维权

  近期,随着股市行情的回暖,“场外配资”等非法证券活动死灰复燃。多地证监部门也不断“亮剑”,近期重庆警方与证券监管部门紧密配合,一举侦破“撮某网”平台场外配资案,抓获涉案人员153人。该案涉案交易规模达550亿元,涉及遍布全国各地的注册用户4万余名。

  广东融关律师事务所专职律师陈慧芳表示,所谓场外配资,通俗来说就是投资者通过非券商渠道“借钱炒股”,和场外配资方约定杠杆率和平仓线,在缴纳保证金并支付利息后,获得配资资金进行信用交易的行为。

  存在哪些法律风险?

  陈慧芳表示,投资人进行场外配资可能面临着以下三方面风险:

  一是利息和收益的风险。场外配资过程中,高额的配资利息十分常见。此外,双方经常对配资利息的计算、收益的分配、平仓线的设定产生较大的争议。在极端情况下,曾经出现过配资方为获得股票浮盈的巨额收益,单方违约,主动退还客户保证金的极端案例。

  二是被强行平仓的风险。一旦投资者购买的股票低于一定的股价,特别是接近或达到平仓线时,配资方会通知追加保证金以降低平仓线;一旦投资者无力继续追加保证金,并且股票跌幅超过约定的平仓线时,配资方会强行平仓回收资金。

  三是配资方“跑路”的风险。场外配资方资金链断裂、关闭跑路的情况时有发生。据不完全统计,仅在过去5年,配资方因涉及场外配资业务被判处诈骗罪、合同诈骗罪集资、诈骗罪和非法吸收公众存款罪的案例就超过200起。一旦配资平台跑路,投资者可能要承担已缴纳保证金和利息的损失。

  此外,跑路的配资平台很可能采用“虚拟盘”交易,令股民跌入深坑。陈慧芳表示,“虚拟盘”交易也就是所有的股票配资交易都没有对接证券公司和证券交易所,仅仅是投资者和配资公司之间互为对手盘、进行对赌交易。

  她介绍,甚至还有一些“虚拟盘”,配资方会让投资者误认为配资资金购买了实际的股票,配资方一方面收取着高额配资费用,另一方面配资公司作为“庄家”,根本不会让投资者获利退出,时刻准备伺机跑路。

  如何合法维权?

  “根据《九民会议纪要》的有关规定,场外配资合同,极有可能被人民法院认定为无效合同。”陈慧芳表示,合同被确认无效后,配资方请求投资者向其支付约定的利息和费用的,或者请求分享用资人因使用配资所产生的收益的,法院不予支持;同时,投资者以其因使用配资导致投资损失为由请求配资方予以赔偿的,法院也不予支持。

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