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安徽财经职业学院:钱端14亿逾期背后 实控人爆雷前涉诉9.22亿

  招商银行和广东钱端商务服务有限公司(以下简称“钱端”)的关于9000名投资人、14亿元逾期的争议事件仍在发酵。

  6月26日深夜11点,广州警方发布消息:钱端已被立案侦查,随后第二天,招商银行总行相关负责人与钱端事件中的投资人在深圳东海社区街道办进行了第二次会面沟通,招行承认通过公司项目“员企同心”推广过钱端,并表示会对此次事件负责到底,至于最后招行要承担怎样的责任则由法院判决或者政府来决定。

  长江商报记者通过企查查了解到,钱端的最终实际控制人是网金控股的董事长陈强;网金控股即原广东优迈信息通信股份有限公司,注册资本3300万元,陈强持股80%,曾获投资机构红杉资本、IDG资本的投资,这些皆与招商银行并无直接关系。

  不过,钱端曾被招商银行宣称为旗下理财平台,钱端APP是招行总行在2016年力推“小企业E家投融资平台”项目的一部分,该项目的推广名叫做“员企同心”,分为企业版和个人版。企业版供银行对公业务使用,个人版就是钱端APP。

  而就在去年年底,钱端被曝出现严重逾期。钱端公司在致广东市金融工作局的《关于钱端App运营现状及问题的情况说明》显示:“2018年12月份起,招商银行发布的部分项目开始出现逾期未兑付问题,后续可能出现待兑付的金额约14亿元(含投资额及投资收益)”。 另据钱端致招行的律师函显示,涉及投资者9000多人。事发后,众多作为招行储户的投资人才得知,当初招行卖给自己的理财产品是P2P。钱端公司对此称因为招商银行迟迟不协商处置方案,导致逾期的发生。招行则表示,与钱端早已终止合作关系,逾期资产与招行无关。

  长江商报记者查询了解到,钱端的实控人陈强从去年10月份开始就已经频繁涉诉,被列为失信被执行人,记者统计发现,陈强累计涉诉金额已经达到9.22亿元。

  “在大股东缺钱的情况下,如果钱端的投资项目不真实,很可能是变相给自己大股东输血。”6月28日,北京一业内人士向长江商报记者分析,实控人有债务风险,也存在资金被挪用的可能,而招商银行很可能意识到钱端的资金流向有问题,在监管趋严的大背景下提前终止了合作,只不过,终止合作之后,招行没有及时通知投资人。

  该业内人士向长江商报记者分析,一般情况下,银行只是代销,对于大行而言,对这类合作应该积极性不高。“如果有理财产品的相关合同,就以合同为准,看合同是否具体到银行的监督责任、产品真实度的担保责任,宣传责任等是否明确。”

  关系纠葛各执一词

  时至今日,在关于钱端的介绍里,招行银行仍旧处于显要位置。

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