正规股票配资资讯网

000571股票:POS机黑产不止于盗刷 信用卡违规套成产业链(2)

  在POS机使用方面,多款产品仅需提供一张借记卡、一张身份证扫描件(或手持身份证的照片)即可完成注册并使用。

  信用卡套现已形成产业链

  《证券日报》记者以购买POS机的名义咨询了网名为“POS机小助手”的代理商,其表示:“我这边的客户多数都是买来养卡或者套现。我代理的此品牌POS机可以自选商户,选哪个商户刷出来就是哪个,从不跳码。”

  他还“提醒”道:“网售POS机质量参差不齐,购买前应先去查询是否可以自选商户以及有没有北京的商户,避免银行发现交易异常,降额封卡。”

  《证券日报》记者在咨询“怎样套现可以避免被银行发现时”,多个POS机销售表示:“需要注意刷卡金额、时间、商户类型。例如,刷卡金额不要总是整数、刷卡金额要‘大额+小额’搭配、刷卡时间最好在上午9点-晚上10点、尽量选择刷卡有积分的商户消费等。”

  除此之外,多个POS机代理商手中还流传着一份各家银行信用卡中心喜欢的商户类型,并教个人买家使用。本报记者注意到,这份名单内容包括:交通银行喜欢百货商店,招商银行青睐住宿类业务,平安银行重视就餐场所,建设银行喜欢茶馆和咖啡馆等。

  一位POS机代理商表示:“根据信用卡不同,优先选择最合适的商户类型,既能满足套现需求,也有助于信用卡额度的提高,还能积攒更多积分,可以说是‘一举三得’。”

  事实上,使用POS机进行信用卡套现还隐藏了更大的产业链。

  当《证券日报》记者在咨询过程中表示“需要考虑,下再购买”时,有部分销售转而劝说记者成为“POS机代理商”。

  “如果自己不需要套现,可以考虑做POS机代理商,你卖出的每一台POS机只要有交易记录,你就永远有分成。”

  某代理商号称其代理的POS机是唯一一个有国企背景的支付公司产品,他表示:“代理的主要利润来自交易手续费。由于套现手续费由套现者自己承担,从套现者收取的费率和向支付机构结算费率之间的差额就是代理商的利润,业内称为分润率,一般代理级别越高,分润率越高。”

  有法律人士表示,个人使用POS机进行套现涉嫌违法,只是当数额较少时,不容易引起关注,当套现数量巨大、影响金融监管秩序时,甚至可能涉嫌刑事犯罪。

随机标签