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设计基金组合要考虑的因素

  投资基金首先要明确自己要投资些什么,要得到什么样的回报,包括行业比重、市值平均数、持股数量、换手率等因素都是必然要考虑的因素。
财气网分析设置基金组合需要考虑哪些因素?如何分析基金的投资组合?
  1.行业比重
  基金投资的行业可以分为信息业、服务业和制造业三大行业类别,具体又可细分为十几个小类。一般地,同一大类的股票在证券市场中具有相似的波动趋势。所以,如果你的基金其投资组合都集中在同一行业中,就有必要考虑将投资分散到专注于其他行业的基金,否则就要承担非常高的风险。
  2.市值平均数
  市值平均数是基金投资组合中所有成分市值的几何平均数,体现了基金投资组合中基金的市值大小。由于大盘股、中盘股和小盘股在市场中的表现各不相同,投资者可投资于不同市值规模的基金来分散风险。
  3.换手率
  换手率是指在一定时间内市场中基金转手买卖的频率,是反映基金流通性的指标之一。计算公式为:换手率=(某一段时间内的成交量/流通股数)×100%。通过换手率,能了解基金经理的投资风格到底是买入并长期持有还是积极地买进卖出。
  4.持股数量
  从分散风险的角度来看,仅投资20只股票的基金与投资上百只股票的基金在业绩波动方面有很大的不同。通常,持股数量较少的基金波动性较大。所以,除了关注基金投资的行业比重外,投资者还应当了解基金是否将大量资产集中投资在某几只股票上。
  5.交易费用
  目前,基金买卖股票按照2‰征收印花税;营业税、企业所得税暂免征收。另一方面,还有交易佣金、过户费、经手费、证管费等交易费用。这些税收和费用直接从基金资产中扣除,从而影响投资者的收益。换手率高的基金较频繁地买入卖出证券,税收和交易费用也相应地增加。另外,值得注意的是基金和股票一样,换手太频繁是危险的,所以为了降低风险所选基金的换手率不要太高。

  如何分析基金的投资组合?
  基金的投资组合存在一个效率的问题。也就是说,基金资产是否有效地分散投资于不同的资产等级中,是否有效有分散于不同行业的公司股票上,并能产生预期的收入。
  为此,在进行基金投资前,投资者有必要对基金投资组合进行分析,这项分析内容既包括基金投资组合的微观分析,也包括基金投资组合的宏观分析。微观分析是指基金投资组合中具体股票或者债券的分析,宏观分析是对基金投资组合的结构进行分析。如果投资者是选择具体的股票或者债券作为投资对象,那就要注重微观分析,但是如果不注重宏观的分析,也不利于投资者对基金投资情况的总体把握,因此对基金投资的分析应该着重于对基金组合的结构进行分析。

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